Tải miễn phí mẫu báo cáo dòng tiền file Excel cho doanh nghiệp

Mời tải về File kế hoạch dòng tiền cho doanh nghiệp trên Excel

Có thể bạn quan tâm

Contents

1 Định nghĩa kế hoạch dòng tiền
2 Cách lập kế hoạch dòng tiền
3 Tải về mẫu kế hoạch dòng tiền

Định nghĩa kế hoạch dòng tiền

Kế hoạch dòng tiền là tiền vào và tiền ra của doanh nghiệp được dự đoán cho một giai đoạn tương lai. Kế hoạch này giúp quản lý dòng tiền trong doanh nghiệp và tạo sự cân bằng giữa thu và chi trong quá trình kinh doanh.

Bạn đang xem: Tải miễn phí mẫu báo cáo dòng tiền file Excel cho doanh nghiệp

Cách lập kế hoạch dòng tiền

Một kế hoạch dòng tiền gồm ba phần chính: tiền vào, tiền ra và số dư cuối kỳ. Để lập kế hoạch dòng tiền, bạn cần thực hiện ba bước sau:

Dự báo dòng tiền vào

Dự báo dòng tiền vào có thể được chia thành ba hoạt động chính sau:

Dòng tiền từ hoạt động kinh doanh: ví dụ như tiền bán hàng, tiền thu hồi công nợ, tiền lãi từ hoạt động sản xuất kinh doanh.
Dòng tiền từ hoạt động đầu tư: ví dụ như tiền lãi từ đầu tư vào doanh nghiệp khác, tiền thu được từ thanh lý tài sản.
Dòng tiền từ hoạt động tài chính: ví dụ như tiền nhận từ chủ sở hữu hoặc phát hành cổ phiếu.

Dự báo dòng tiền ra

Xem thêm : Báo cáo tổng kết công tác mặt trận thôn, khu phố để xây dựng đất nước hạnh phúc và tiến bộ

Dự báo dòng tiền ra cũng được chia thành ba hoạt động tương tự:

Dòng tiền ra từ hoạt động kinh doanh: ví dụ như trả lương, trả tiền cho nhà cung cấp, tiền quảng cáo.
Dòng tiền ra từ hoạt động đầu tư: ví dụ như xây dựng, mua sắm tài sản cố định, đầu tư vào doanh nghiệp khác.
Dòng tiền ra từ hoạt động tài chính: ví dụ như trả nợ gốc, nợ lãi, mua lại cổ phiếu.

Xác định số tiền tồn cuối kỳ

Số tiền tồn cuối kỳ được tính bằng công thức:

Số tiền tồn cuối kỳ = Số tiền tồn đầu kỳ + Dòng tiền thuần trong kỳ

Dòng tiền thuần trong kỳ là chênh lệch giữa dòng tiền vào và dòng tiền ra đã dự báo ở các bước trước đó.

Xem thêm : Báo cáo thành tích cá nhân của Đoàn viên (6 mẫu) Mẫu báo cáo thành tích cá nhân của Đoàn viên mới nhất

Thông qua số tiền tồn cuối kỳ, doanh nghiệp có thể so sánh với số dư cần có và xác định số tiền thừa hoặc thiếu trong hoạt động kinh doanh.

Sau khi xác định số tiền thừa hay thiếu, doanh nghiệp cần đưa ra các biện pháp để giải quyết:

Nếu có thừa vốn: cần tìm cách sử dụng tiền một cách hiệu quả để tối đa hóa lợi nhuận.
Nếu thiếu vốn: cần xem xét và cân nhắc khi sử dụng tiền. Có thể thực hiện các biện pháp như tăng thu hoặc giảm chi tiêu.